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开展理财产品销售业务应不定期进行客户风险提示和投资者教育。

判断题
2022-03-03 13:31
A、对
B、错
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试题解析

标签: CMS专题
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证券经纪业务的在理财顾问服务中,证券公司只提供投资建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。()
客户签约智能理财最多可以选择7天通知存款、3个月定期整整、6个月定期整整、2年期定期整整中的()种定期存款产品进行理财。
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施。
我行权益投资信托理财业务应以()型为主,由投资者承担不能回收部分或全部理财本息的风险。
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条)
在对客户理财目标进行分析的过程中,应与客户充分沟通,增加客户对投资产品和投资风险的认识。(  )
开展供应链金融业务时,需定期对核心客户进行检查,对核心客户的检查()。
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。
开展理财产品销售业务应不定期进行客户风险提示和投资者教育。
商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。
理财产品销售管理是指理财业务——管理,理财投资管理是指理财业务——管理。(    )
总行()负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分析和评估业务风险管理状况。
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结构性外汇理财产品的客户投资者面临的风险由( )因素导致的。 
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循()原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的()进行评估。
在个人理财投资管理中,商业银行应按照符合()的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
个人理财业务提供的服务或产品中,收益和风险全部由客户承担的是()。
国内银行在提供个人理财顾问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品,则其应主要进行()提示。
A银行提供一款理财产品,该产品理财期限一年,到期一次性还本付息,到期持有者预期年收益率为4%~7%,产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金,预期收益并非承诺收益,投资产生的收益风险由投资人自行承担,则()。

商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实,在()最醒目位置提示风险,说明最不利的投资情形和投资结果。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括()。
在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行风险承受能力持续评估。
客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。
开放式柜台柜员在销售理财产品时,应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的风险承受能力,对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。
特约商户开展业务后,县级农信联社应根据业务发展和风险控制需要,对商户进行定期或不定期的业务培训,原则上一年内不得少于()次,并保留每次培训记录(签到表、日程安排、培训资料等),以备查核。
销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书,充分揭示风险,请客户在()上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后,盖网点业务用章。
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
各行社应定期或不定期对农信便民点的业务开展情况和制度执行情况进行现场检查,检查面每年应不少于()。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,客户首次购买理财产品前应在()进行风险承受能力评估,超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,你只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
商业银行为私人银行客户和()提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。
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