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处于中年稳健期的理财客户的特征是（　　）。

多选题

2021-07-17 18:04

A、理财理念是增加消费，减少负债
B、风险厌恶程度提高，追求稳定收益
C、适度增加财富是其理财目标
D、在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等
E、尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险

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正确答案

B|C|D

试题解析

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根据生命周期理论，个人在青年期的理财特征为（）。

中年期的家庭调适同时表现在（）。

取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

中年期是婚外恋最盛的时期，如“七年之痒”大多处于中年。

理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制订理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）。

理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）。

接受过高等教育的客户更容易接受理财人员的建议，体现了（）的理财特征对理财的影响。

根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是（）。

根据生命周期理论，个人在建立期的理财特征为（）。

产品处于介绍期的特征是（）。

客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

相关题目: 处于中年稳健期的理财客户的特征是（　　）。; 根据生命周期理论．个人在青年期的理财特征为（　）。; 客户的其他理财特征不包括（　　）。; 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征应当了解的信息有（　）。; 根据生命周期理论，个人在青年期的理财特征为（　）。; 金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是（　　）。; 理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。; 《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高，客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。（）; 理财师的工作流程六个步骤依次是（）。
（1）执行理财规划方案；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）制订理财规划方案；（4）后续跟踪服务；（5）明确客户的理财目标；（6）接触客户，建立信任关系。; 根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。; 根据埃里克森的心理社会发展理论，人处于青年期的特征是（）。; 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。; 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( ); 个人理财是指客户根据（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。; 对中年期的生活习惯保健说法，正确的是（）; 某公司将客户细分为老年客户中年客户和青年客户，这种细分属于（）。; 对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。; 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。; 理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。; 人的生命周期可以划分为四个阶段：少年成长期、青年成长期、中年稳健期、退休养老期，其中青年成长期的理财特征是()。

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