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商业银行应本着( )原则,审慎、合规地开发设计理财产品。

多选题
2021-07-17 18:05
A、便捷操作
B、符合客户利益
C、符合客户风险承受能力
D、有利监管
E、符合客户风险偏好
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正确答案
B|C

试题解析

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商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条)
董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。
行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度;应按照()的原则,审慎尽责地开展业务。
贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、()的原则。
内控合规预警应本着“防为上,救次之,戒为下”的宗旨,遵循以下原则()
确认业务应该熟练地、以应有的职业审慎性来开展。相应地,标准要求审计师()Ⅰ.考虑重大的不合规行为的可能性Ⅱ.以应有的职业审慎性来开展确认业务,以识别出所有重要的风险Ⅲ.将确认成本与收益比较
商业银行开办保证收益理财计划地起点金额,人民币应在户()以上,外币应在()以上。(《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条)
商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细,包括( )等。
开发新的理财产品应当编制产品开发报告,产品开发报告应包括()。
根据《兴业银行零售理财产品销售规范》,理财销售的基本原则包括()
根据《兴业银行零售理财产品销售管理办法》,理财销售的基本原则包括()
兴业银行销售零售理财产品应遵循()、风险匹配等原则
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开发新的理财产品应当编制产品开发报告,产品开发报告应包括(  )。
商业银行应本着( )原则,审慎、合规地开发设计理财产品。
银行代理理财产品销售的基本原则有( )。 
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括(  )。
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。
商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点,下列关于理财产品的销售起点,说法正确的是()。
银行代理理财产品销售的基本原则有()。
在个人理财投资管理中,商业银行应按照符合()的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。

下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述,错误的是()。

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。
理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益,特别是知晓理财产品()特征的权益。
商业银行在向客户销售理财产品前,应按照()原则,建立客户资料档案。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括()。
理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是()。
商业银行应本着()的原则,开发设计理财产品。
商业银行应按照“()”的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。
商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制,同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险,实现每个理财产品与所投资产的相对应,做到每个产品()。
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
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