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个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。

多选题

2021-07-17 18:06

A、满足基本生活的支出
B、仅实现基本生存状态的生活水平支出
C、保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出
D、期望实现的支出水平’
E、经济状况较好时的支出

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A|D

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个人客户经理要及时了解客户情况和需求，每次约访后必须登陆个人优质客户管理系统（PCRM）填写客户访谈记录。（）

理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法（）。

保险代理从业人员在向客户宣传解释保险时，必须向客户交代清楚（）。

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括()。

客户的服务请求和投诉可以为个人业务顾问提供加深了解客户及客户需求的机会，在回答客户提出的问题或解决客户投诉之前，可先与客户讨论销售机会。（）

从大堂经理处接受客户时，个人业务顾问要继续采用（）的流程，如果个人业务顾问无法抽身，客户需要等待个人业务顾问，则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过，请大堂经理介绍客户的情况。

某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立()。

银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。

若国内一家银行的某理财客户购买了巴基斯坦的某只股票，理财人员在对该客户的股票投资收益进行估计时，可以直接以上年的数值为参考。（）

若国内一家银行的某理财客户购买了巴基斯坦的某只股票，理财人员在对该客户的股票投资收益进行估计时，可以直接以上年的数值为参考。( )

理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。

相关题目: 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。; 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定？（　　）; 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定（　　）。; 根据风险控制要求，银行业从业人员了解客户应该了解其(　)。; 《银行从业人员职业操守》中“了解客户”的准则，要求银行业从业人员应当了解客户的（　　）。; 个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。; 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征应当了解的信息有（　）。; 银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（　）。; 个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。; 个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员（　　）的准则要求。; 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了(　　)方面职业操守的有关规定。; 银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。（）; 在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的（）。; 理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。; “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（　　）制度。[2011年10月真题]; 银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户（　　）。; 银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（　　）; （）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。; 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。; 在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（　　）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

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