用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动ΔR时，资产的变化可表示为（　　）。

一般情况下，期限长的债券和期限短的债券相比对利率变动的敏感程度（）。

在通货膨胀的情况下，实际利率是6%，当时的物价变动率是1%，则名义利率是（ ）。

假定其他因素既定不变，投资对利率变动的反应程度提高时，IS曲线将（）。

资产负债久期缺口的绝对值越大,银行整体市场价值对利率的敏感度就越高,因而整体的利率风险敞口也越大。

有效持续期缺口的绝对值越大，银行价值对利率变化越敏感，利率风险越大。

导流时段通常是指围堰挡水而保证基坑干地施工的时段，所以也称挡水时段或施工时段。

收益率曲线通常是向右上方倾斜的，许多银行会使用盯住短期利率的负债去支持盯住长期利率的资产，从而获得一个利差。但通常情况下市场流动性对短期利率的影响更大，短期利率变化就更加频繁，短期利率有时会高于长期利率，产生利率倒挂，对银行的净利息收入和经济价值产生负面影响。该情景描述的利率风险来源是（）。

当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会（）银行利润。

导流时段通常是指围堰挡水而保证基坑干地施工的时段，所以也称挡水时段或施工时段。

何为利率敏感性缺口？在不同的缺口下，利率变动对银行利润有何影响？

以下关于利率敏感性系数及利率变动影响说法正确的是（）。