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[多选题]以下哪些情况的授信客户，可不纳入集团客户的答案
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以下哪些情况的授信客户，可不纳入集团客户管理范围：（）
多选题
2022-11-05 13:33
A、A、仅同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的。
B、B、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理的。
C、C、我行仅提供有100％保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务的。
D、D、与企业仅发生日常往来而不存在其他关联方关系的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构。
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试题解析
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信贷金融基础知识
信贷业务管理
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法人客户信贷业务原则上应按照先评级、后授信、再用信的程序进行。在符合制度规定流程的条件下，评级、授信、用信程序不可合并进行。（）
信贷资产风险分类采取“以户为单位，逐凭证认定”的方式。对某一客户任意一笔信贷资产重新认定分类形态时，其他凭证贷款可不同时重新认定。
《信贷业务风险隐患线索内部提示、举报管理办法（试行）》规定对支行上报的大额授信客户相关资料进行授信前公示，公示期一般为（）天。
目前支持个人信贷业务处理的信息系统包括：中国工商银行全功能银行系统（NOVA）、个人客户关系管理系统（PCRM）、个人客户营销管理系统（PBMS）、个人信贷管理系统（PCM2003）、特别关注客户信息系统（CIIS）。（）
按用信对象，农业银行信贷业务可分为法人客户类信贷业务和自然人（个人）客户类信贷业务。
农发行当遇产品信贷政策、区域信贷政策与客户信贷政策冲突时，本着（）最优原则选择信贷支持类别。凡列入产品、区域、客户限制支持的一律限制支持。
关联方授信额度的管理，华夏银行对一个关联方的授信余额、一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数、全部关联方的授信余额等控制管理，上述授信余额计算时可以扣除授信时关联方提供的以下哪些金额：（）。
具备集团客户特征，但存在（）情况之一的集团客户，可不纳入集团客户管理范围。
对于尚未开展集团授信的区域内集团客户，在符合集团授信条件后应立即开展集团客户授信，不得单独授信。
监管信贷风险和客户部门贷后管理工作执行情况的人员是（）。
授信调查人员完成相关调查工作后，撰写《授信调查报告》，在信贷系统中除了录入客户基本信息外，还须录入（）等内容，并扫描相关资料，发起授信申报。
以下哪些情况的授信客户，可不纳入集团客户管理范围：（）
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以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是( )。
以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（ ）。
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
信贷客户的理性信贷动机是指客户为获得低融资成本、增加长期支付能力以及得到短期金融支持等利益而产生的购买动机。（ ）
对于出现的较大风险，客户部门无法自行在（ ）个月内控制和化解处置风险的，应及时报告授信审批行风险资产管理部门或信贷管理部门。
通过信贷在线监控，某集团客户授信集中度为15%，说明该集团集中度过高，系统性风险较大。
一般情况下，对采取（）授信管理模式的集团客户，由管理行主管客户部门组织调查，出具整体授信调查报告，拟定授信方案，同级行信贷管理部门审查（或初审后直接或逐级报有权审批行信贷管理部门审查）、有权审批人直接审批或经贷审会（或合议会议）审议后有权审批人审批。
银行职能风险经理设置于风险管理、信贷管理、授信执行、资产处置等部门。
以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是()。
贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立(? )。
审查授信业务是否符合国家和本行业信贷政策投向，审查授信客户经营范围是否符合授信要求，以上是对（）进行审查。
对采取（）授信管理模式的集团客户，由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后，将已审批授信方案报管理行主管客户部门汇总（汇总的额度不受管理行授信审批权限的限制），并报上级行客户部门备案。
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，授信业务包括（）。
国际业务系统（IBP）在处理（）业务时，实时向信贷管理系统（CMIS）查询客户授信额度，在额度内进行操作。
存在以下情况的客户，可不纳入集团客户管理范围（）
客户有违法违纪、违背信贷原则和借款合同行为的，农信社应根据情节轻重对其进行信贷制裁。信贷制裁的方式主要有哪些？
按农业银行2013年度信贷政策指引，纳入国家“十二五”规划的基础设施、基础能源等重大建设项目作为我行对公信贷业务的投放重点。（）
信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）
办理信贷业务的客户，在保存客户身份信息时，在信贷管理系统中完整登记法人客户的基本信息，包括法人客户（）信息等。
办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。
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