1.(1)咨询工程师的选择是正确的。
(2)概率树方法不适用。
(3)由于风险变量的个数超过了三个,且有连续随机变量,在这种情况下,如用概率树法,分析的工作量极大,因此概率树法并不适用于该项目的风险评价。
2.(1)确定输入变量时要注意的问题是:在应用蒙特卡洛模拟法时,假设风险变量之间是相互独立的,因此在风险分析中会遇到输入变量的分解程度问题。对一个具体项目,在确定输入变量分解程度时,往往与输入变量之间的相关性有关。变量分解过细往往造成变量之间有相关性。
(2)为避免此问题,采用以下办法处理:
①限制输入变量的分解程度;
②限制风险变量个数,模拟中只选取对评价指标有重大影响的关键变量,除关键变量外,其他变量认为保持在期望值上;
③进一步搜集有关信息,确定变量之间的相关性,建立函数关系。
3.主要有离散型概率分布和连续型概率分布两类,其中连续型概率分布类中常见的有:正态分布、三角型分布、β分布和经验分布等。
4.(1)专家组成员应由熟悉该风险因素现状及发展趋势的专家和有经验的工作人员组成;
(2)在调查时,每位专家独立使用书面形式说明变量的状态及相应概率;
(3)当专家意见出现较大分歧时,经整理将专家们的意见期望值及分歧情况反馈给各位专家,由专家组成员再次独立填写变量可能出现的状态及相应概率,如此重复1~2次,直至专家意见分歧程度低于要求的值。
5.对8位专家提交的投资变量的分布概率进行平均分析,得出该项目投资的概率分布,如表2所示。
表2 该项目投资的概率分布

根据表2,具体计算如下:
该项目投资的期望值为:
10000×0.175+11000×0.45+12000×0.2875+13000×0.0875=11287.5(万元);
该项目投资期望值的方差为:
0.175×(10000-11287.5)²+0.45×(11000-11287.5)²+0.2875×(12000-11287.5)²+0.0875×(13000-11287.5)²=729843.8;
标准差为:=854.3089;
离散系数为:=7.59%。