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商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和(  )两类。

单选题
2023-03-06 04:17
A、理财规划服务
B、综合理财服务
C、理财咨询服务
D、专业理财服务
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正确答案
B

试题解析
商业银行个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,分为:①理财顾问服务,是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务;②综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

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《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行个人理财业务管理部门,应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督,其具体内容包括()
原“511086个人贷款服务业务收入”已经变更为“511086个人资产服务收入”,用于核算个人理财顾问、高端个人理财顾问、提前还款、个人账户综合理财等业务收取的手续费收入。()
个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。()
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客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。()
商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。
商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在()。
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施。
下列()属商业银行理财顾问服务地业务品种。
界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是()。
界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。
商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和(  )两类。
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商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。 ( )
私人银行业务和理财顾问服务的区别有(  )。
在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容主要包括(  )。
商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响,密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况,确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现(  )和符合客户最大利益的原则。
商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是()。
商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
国内银行在提供个人理财顾问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品,则其应主要进行()提示。
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
在综合理财服务中,商业银行需要将()等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。()

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界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是()。
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对商业银行个人理财业务人员的要求可以分为()等几个方面。

商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。

电话银行个人理财业务为客户提供的服务有()
商业银行开展个人理财业务,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务,违反()管理政策进行变相高息揽储。
商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条)
按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()。
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