合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

根据激励理论，激励水平取决于对目标的效价、效价的期望值、（）、奖酬、个人的需要。

个人理财目标只取决于生存环境。

理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制订理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。

个人的成功与否完全取决于个人的能力。

对我们每一个人来说生存是首要的，有了生存，才能谈发展，谈追求，谈个人价值的实现。

下列选项属于人生事件规划的是（ ）。 A、教育规划 B、投资规划 C、退休规划 D、遗产规划 【正确答案】：B w 页码，2/3(W) 2016/8/18 【答案解析】： 人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规 划。

理财规划的总体目标可以归结是哪些？

理财规划的具体目标包括（）。