下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有（）。 -题库考试答案搜索网

下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有（）。

多选题

2022-01-03 13:16

A、社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
B、经过几十年的发展，各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
C、在起步阶段，理财业务仍然以销售产品为主要目标，外加帮助客户合理避税
D、到1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求

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正确答案

A B C D

试题解析

1986年，发达国家的金融业开始普遍实行为客户提供全方位服务的经营策略，强调与客户建立“全面、长期”的关系。同时，随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃，个人理财业务也开始从过去的以产品销售为中心逐步转向全方位了解客户和分析其财务状况、财务需求，并进一步融合了负债管理、资产管理、现金流管理和投资顾问服务，促进了理财业务向个性化和多样化发展。

标签：个人理财银行从业资格证资格考试

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商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）

商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）

取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在机构向（）申请从业资格。

在下列各项中，属于会计从业资格考试报名基本条件的有()。

按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有()。

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于()，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，可以直接向期货业协会申请从业资格。（）

下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有（）。

下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法，正确的是()。

财务与会计人员应取得（）。 Ⅰ.证券从业资格证书 Ⅱ.期货从业资格证书 Ⅲ.基金从业资格证书 Ⅳ.会计从业资格证书

()通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有（ ）。

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