（）是最早的资产管理理论，商业银行的资产业务应主要集中于（），即基于商业行为能自动清偿的贷款，以保持与资金来源高度流动性相适应的资产的高度流动性。

保持资产的流动性是存款货币银行资产管理的基本原则之一。下列诸资产项目中，流动性最强的是（ ）。

在商业银行流动性风险管理中，流动性比例为流动性资产余额与（）之比。

商业银行应当遵守资产负债比例管理规定中的资产流动性比例（）

根据《商业银行流动性风险管理办法》，（）衡量商业银行主要资产与负债的期限配置结构，旨在引导商业银行合理配置长期稳定负债、高流动性或短期资产，避免过度依赖短期资金支持长期业务发展，提高流动性风险抵御能力。

（）是商业银行补充中长期流动性的重要手段，有助于改善期限结构错配状况。

流动性风险管理理论中的“商业性贷款理论”、“负债管理理论”和“资产负债管理理论”。

流动性风险管理理论中的“商业性贷款理论”、“负债管理理论”和 “资产负债管理理论”。

简述流动性风险管理理论中的“商业性贷款理论”、“负债管理理论”和 “资产负债管理理论”。

负债管理使商业银行降低了流动性资产储备水平，扩大了收益性资产，提高了资产的盈利能力。

就商业银行的现金资产而言，其存量的大小将直接影响其盈利能力。存量过大，银行付出的机会成本就会增加，从而影响银行盈利性目标的实现；存量过小，客户的流动性需求得不到满足，则会导致流动性风险增加，直接威胁银行经营的安全。

保持资产的流动性是商业银行资产管理的基本原则之一。下列各资产项目中，流动性最强的是()。