下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　）。 -题库考试答案搜索网

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　）。

单选题

2021-07-17 18:05

A、家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低
B、子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C、家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出
D、家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高

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C

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关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的有（）。

根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是()。

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括()。

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。()

下列选项中，负责应用BIM支持和完成工程项目生命周期过程中各专业任务的专业人员的工程师岗位的是（）。

在理财领域，个人的生命周期与家庭的生命周期紧密相连。在家庭的生命周期中，对家庭衰退期的描述正确的是（）。

在理财领域，个人的生命周期与家庭的生命周期紧密相连。在家庭的生命周期中，对家庭成长期的描述正确的是（）。

接受过高等教育的客户更容易接受理财人员的建议，体现了（）的理财特征对理财的影响。

下列选项中，不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是：（）。

下列选项中，不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是（）。

相关题目: 下列银行个人理财业务中，不属于按客户类型分类的是（　）。; 在个人理财方面，根据生命周期理论家庭成熟期夫妻年龄在（　）岁之间。; 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　）。; 根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是（　　）。; 金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是（　　）。; 根据家庭生命周期理论，下列说法正确的是（　）。; 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。; 理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。; 根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（）。; 在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。; 了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有（）。; 理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（）。; 对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。; 根据F•莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。; 个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（）。; 根据家庭成员之间的互动关系和面临的任务，家庭生命周期理论把家庭生命周期分为八个阶段，不包括（　　）。; 下列不属于综合理财规划建议书作用的是（　　）。; 助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭（　　）。; 根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（）。; 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

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