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银行在发行理财产品过程中,发布的产品目标客户信息包括(  )。

多选题
2021-07-17 18:06
A、客户的资产规模
B、客户从事的职业
C、客户的信誉情况
D、客户在银行的等级
E、客户的风险承受能力
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正确答案
A|D|E

试题解析

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商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。()
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,客户首次购买理财产品前应在()进行风险承受能力评估,超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。()
债券挂钩类理财产品主要是指在()和()上进行交换和交易,并由银行发行的理财产品。
下列理财产品中只可向个人客户发售的理财产品是()。
理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()
理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险,一般不包括()。
在理财产品信息披露方面,商业银行需在理财产品说明书中说明()。
商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的()%。
在对客户理财目标进行分析的过程中,应与客户充分沟通,增加客户对投资产品和投资风险的认识。(  )
目前我国发行的银行理财产品以()为主。
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商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知,应当至少包括的内容有( )。
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银监会借鉴境外理财监管法规经验,吸收现行规定中关于()环节的相关规定,并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循()原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法,错误的是()。
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。
在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。
某银行的销售人员在向客户推荐一种理财产品时,向顾客强调该理财产品的目标收益率为25%,并暗示该产品肯定能够达到收益目标,强调该产品没有风险,对这名销售人员的行为评价正确的是(  )。
A银行发行一款3个月期的汇率挂钩型保本理财产品,产品以欧元/美元的汇率为挂钩标的。若欧元/美元的汇率在1.145 0至1.253 4区间之内,客户最高可获得年化收益率4.5%,若产品汇率突破预设区间,客户收益为0。产品购买起点为10万元,交易级差为1 000元,现某客户购买12.45万元理财产品,产品的挂钩汇率为1.132 0,则3个月后客户可获得收益()元。
商业银行在向客户销售理财产品前,应按照()原则,建立客户资料档案。
在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行风险承受能力持续评估。
商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括()。
某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品,期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止,因此没有必要定期提供资产信息,仅需在产品到期时提供即可。此外,银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单,这种做法说明()。
某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金,购买一年期理财产品,次年到期时,客户将所有资金的本利和继续购买理财产品,持续10年。假设理财产品预期年化收益率都不变,为6%。10年后,客户在银行的资金为()万元。
客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。
理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是()。
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,评估依据主要包括()。
银行在发行理财产品过程中,发布的产品目标客户信息包括()。
小李购买了某银行发行的主要投资于境外共同基金的银行理财产品,该产品属于(  )。
“人民币结构性理财产品”是中国银行针对()客户推出的人民币理财产品系列。
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