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对于出现的较大风险,客户部门无法自行在(  )个月内控制和化解处置风险的,应及时报告授信审批行风险资产管理部门或信贷管理部门。

单选题
2021-07-17 18:09
A、1
B、3
C、6
D、12
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正确答案
B

试题解析

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风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立,双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡,这是金融风险管理()的表现。
新客户经理应在()内对原贷款责任人移交的贷款进行核查,写出风险报告,对有风险的贷款可向稽核部门申请重新进行风险认定和责任认定。
要建立全面、科学、动态的资产质量监测指标体系,对各类资产风险状况进行客观准确的反映、评价和控制,对()风险进行及时预警,增强()风险、()风险、()风险和处置风险的能力。
税收风险根据纳税人风险类型、风险程度等情形,采取相应的风险应对预案和措施,防范和化解税收风险,实现对()的有效防范和控制。
税收风险根据纳税人风险类型、风险程度等情形,采取相应的风险应对预案和措施,防范和化解税收风险,实现对()的有效防范和控制。
税收风险根据纳税人()等情形,采取相应的风险应对预案和措施,防范和化解税收风险,实现对纳税人税收遵从风险的有效防范和控制。
税收风险根据纳税人()等情形,采取相应的风险应对预案和措施,防范和化解税收风险,实现对纳税人税收遵从风险的有效防范和控制。
根据《中国农业银行风险报告制度(试行)》的规定,全面风险分析报告、部门风险分析报告、风险检查报告的报告主体和报告对象。
金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。
各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告的同时,应及时通报()。
各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告的同时,应及时通报()。
授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析,进而识别风险并提出控制措施的过程,因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。
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对于较大风险的贷款项目,客户部门如果无法自行在(  )个月内控制和化解处置的,应视贷款金额的大小及风险状况及时报告授信审批行风险资产管理部门或信贷管理部门。
(  )是借助预警操作工具对银行经营运作全过程进行全方位实时监控考核,在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出有无风险、风险大小、风险危害程度及风险处置、化解的过程。
对于出现的较大风险,客户部门无法自行在(  )个月内控制和化解处置风险的,应及时报告授信审批行风险资产管理部门或信贷管理部门。
全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后,从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险,使(  )回到正常范围。

在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有( )。

Ⅰ.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限

Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示

Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度

Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

在中国境内,中国期货市场监控中心建立和完善期货保证金监控机制,及时发现并报告期货保证金风险状况,配合期货监管部门处置风险事件。()

某化工企业在全面进行安全风险辨识评估和风险分级后,建立了风险清单。绘制了安全风险四色图,明确了部门、岗位安全风险及防控措施、应急处置方法。根据风险管控的要求,企业在醒目位置和重点区域设置重大风险公告栏。公告栏应包括的内容是( )。

一般情况下,对采取()授信管理模式的集团客户,由管理行主管客户部门组织调查,出具整体授信调查报告,拟定授信方案,同级行信贷管理部门审查(或初审后直接或逐级报有权审批行信贷管理部门审查)、有权审批人直接审批或经贷审会(或合议会议)审议后有权审批人审批。
商业银行应当设立独立的授信风险管理部门,对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行( )管理,设置授信风险限额,避免信用失控。
银行信用风险涉及部门主要包括风险管理部、信贷管理部、授信执行部、资产处置部、各前台业务部门,其中,各前台业务部门是信用风险管理的第一道关口,负责本部门、本业务条线的风险管理。
银行职能风险经理设置于风险管理、信贷管理、授信执行、资产处置等部门。
合理的风险管理程序至少应包括:风险衡量系统,即对机构在交易中面临的风险进行全面、准确和及时的衡量;风险限制系统,即为风险设置分类界限,保证风险暴露超过界限时要及时报告管理层;管理资讯系统,即由风险管理部门将所衡量的风险及时向管理部门和董事会报告。()
银行业金融机构应按照()原则,由独立于前台业务部门的负责风险评估的部门对不同币种、不同客户对象、不同类型的信用风险进行统一管理,避免授信失控。
风险监测和报告过程看似简单,但实际上,满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求是一项极为艰巨的任务。()
对采取()授信管理模式的集团客户,由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后,将已审批授信方案报管理行主管客户部门汇总(汇总的额度不受管理行授信审批权限的限制),并报上级行客户部门备案。
对于三农个人客户,最近6个月内在银行授信出现过较差、违约级,当前已全额清偿贷款或贷款已核销的,客户新增授信的评级不能高于一般级,客户在随后()个月内未出现重大风险信号,方可重新进行评级。
由于本币业务与外币业务在不同部门办理,为加强科学决策和风险控制,商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。()
首席风险官对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝;必要时,应当及时向()报告。
证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离,客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。()
总行风险管理部是行内唯一的统一大授信授信方案审批部门。()
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