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自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金

判断题
2021-09-06 06:42
A、正确
B、错误
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试题解析

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商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。 ( )
制订个人理财目标的基本原则之一是,将(  )作为必须实现的理财目标。
个人理财在国外的发展过程中,通常认为( )是个人理财业务日趋成熟的时期,许多人涌入个人理财行业。
制定个人理财目标的基本原则之一是将( )作为必须实现的理财目标。
商业银行开展个人理财业务,涉及(),应按照有关规定获得相应的经营资格。
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。()

界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是()。
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,5~10年的目标可以视为(  ),对于该目标,理财规划师要从(  )兼顾的角度来考虑投资策略。
理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。
个人理财是指客户根据( ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
下列理财目标中属于短期目标的是( )。
自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金
不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?()
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。刘女士的短期目标是()。
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,称为()。
商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,称为( )。
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