商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时，其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。()

总资本/（信用风险+市场风险+操作风险）=资本充足率＞8%的公式正确地描述了最低资本充足率的计算公式及监管要求（）。

内部评级法高级法要求商业银行自行预测（）等信用风险因素，来计算信用风险资本要求。

《商业银行操作风险管理指引》明确，操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下（）基本要素。

用高级计量法计量商业银行操作风险监管资本，其风险敏感程度较高。

由于标准法.高级法要求的标准更高.更准确，因此要求各商业银行在采用操作风险经济资本计量模型时尽可能采用更高级的方法。（）

操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法分别是（）

风险价值是银行采用内部模型计算信用风险资本要求的主要依据。

根据银监会《市场风险资本计量内部模型法指引》规定，使用内部模型法计量市场风险的商业银行，其最低市场风险监管资本要求仅为一般风险价值项。

基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。()

《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括（）和（）。