１）基本业务少监督，特殊业务全监督（0.5分）。对于日常经常发生开户、续存、支取、转账、清户等基本交易可以减少监督量（0.5分）；而较少发生的特殊业务，必须逐笔检查交易的真实性。（0.5分） 
２）金额小的少监督，金额大的全监督（0.5分）。基本业务是否需要监督的标准是金额，（0.5分）必须设置起始监督金额，达到起督金额的基本交易才录入监督。（0.5分） 
３）没有潜在风险的不监督，有潜在风险的全监督（0.5分）。事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。（1分） 
４）正常交易少监督，异常交易重点监督（0.5分）。对于一日同账户发生了多笔交易、集中一次性转入分散转出或分散转入集中一次性转出等异常交易是控制的重点。（1分）