关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。 -题库考试答案搜索网

关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。

单选题

2021-12-28 07:32

A、投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B、投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C、投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D、当然两者的界线是明确

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正确答案

D

试题解析

标签：第五章投资规划助理理财规划师专业能力

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周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。

周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。

投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。

从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。

某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。

在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

下列选项属于人生事件规划的是（）。 A、教育规划 B、投资规划 C、退休规划 D、遗产规划【正确答案】：B w 页码，2/3(W) 2016/8/18 【答案解析】：人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规划。

钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。

相关题目: 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。; 综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中，首先应该考虑的规划是（　　）。
①现金规划；②消费支出规划；③风险管理规划；④子女教育规划；⑤投资规划；⑥税收规划; 在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括（　　）。; 理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括（　　）。; （　　）是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。; 理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，下列不属于投资约束条件的是（　　）。; 理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是（　　）。; 投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，5～10年的目标可以视为（　　），对于该目标，理财规划师要从（　　）兼顾的角度来考虑投资策略。; 理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是（　　）。; 助理理财规划师出于谨慎的考虑．主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中（　　）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。; 关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（　　）。; 投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法正确的是（　　）。; 王先生与太太刚刚离婚，两年前，王先生为太太购买了一份人身保险，但不知道其适用时效的规定，找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释正确的是（　　）。; 理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程，是对人生进行整体的规划；投资规划只是理财规划的一个部分。; 对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。; 下列关于城市总体规划与城市生态规划。城市环境保护规划的关系，说法不正确的是（）。; 教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理，以下不是长期教育投资规划工具的是（）。; 投资与投资规划的关系正确的是()。; 理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。; 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。

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