下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是（）。 -题库考试答案搜索网

下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是（）。

单选题

2021-12-29 21:07

A、满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B、一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，因而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C、为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D、个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素

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正确答案

C

试题解析

标签：第一章现金规划助理理财规划师专业能力助理理财规划师(三级) 专业能力

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如因理财规划服务行为产生纠纷，客户提起诉讼，应以理财规划师为被告。（）

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。

理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。

专业尽责原则要求理财规划师做到（）。

在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）

综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（）。

制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（）。

相关题目: 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。; 理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。; 个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（）。; 某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用（　　）的理财策略。[2009年5月真题]; 综合理财规划建议书的撰写要求具有极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是（　　）。; 综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中，首先应该考虑的规划是（　　）。
①现金规划；②消费支出规划；③风险管理规划；④子女教育规划；⑤投资规划；⑥税收规划; 理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括（　　）。; 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括（　　）。; 王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买（　　）比较合适。; 助理理财规划师出于谨慎的考虑．主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中（　　）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。; 助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭（　　）。; 王先生与太太刚刚离婚，两年前，王先生为太太购买了一份人身保险，但不知道其适用时效的规定，找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释正确的是（　　）。; 一个保险事故的发生可能具有多种原因，这些原因具有一定的先后顺序，助理理财规划师对于近因原则解释正确的是（　　）。; 理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程，是对人生进行整体的规划；投资规划只是理财规划的一个部分。; 理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。; 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。; 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( ); 个人理财是指客户根据（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。; 综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。; 张某今年70岁,妻子健在,有三个儿子。现在他想制订一份财产传承规划。先向助理理财规划师小舟咨询,为咨询的具体内容。请选择适合的答案:
以下小舟对张某遗产范围的界定错误的是()。

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