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理财规划的具体组成部分包括( 的答案

理财规划的具体组成部分包括( )

多选题
2021-07-17 19:17
、风险管理
、女教育规划
、退休养老规划
、现金规划
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风险管理 ||退休养老规划||女教育规划 ||现金规划

试题解析

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下列关于综合理财规划工作程序的顺序,排列正确的是(  )。
①完成理财规划方案的执行与调整部分
②完成分项理财规划
③完备附件及相关材料
④确定客户的理财目标
⑤分析理财方案预期效果
下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是(  )。
一般来说一份完整的理财规划综合建议书的正文包括(  )部分。
理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括(  )。
理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括(  )。
理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程,是对人生进行整体的规划;投资规划只是理财规划的一个部分。
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()

张某今年70岁,妻子健在,有三个儿子。现在他想制订一份财产传承规划。先向助理理财规划师小舟咨询,为咨询的具体内容。请选择适合的答案:

以下小舟对张某遗产范围的界定错误的是()。

张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。

理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对国家助学贷款的依赖,下列不是理财规划师做出这种判断的原因是()。
小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了()的理财规划原则。

19. 在城市、镇规划区,规划许可证包括(   )

理财规划的具体目标包括()。
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26.按照规划设计观点,水电站的装机容量包括(  )两大部分。  

19. 在城市、镇规划区,规划许可证包括(   )

婚姻家庭理财的四大基本财务体系包括()

理财规划的具体组成部分包括( )

对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括()。

投资规划是理财规划的全部内容。()

商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。()

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。

①了解客户基本信息;

②初步评估理财目标的可行性和合理性;

③调整理财目标,使其合理可行;

④征询客户的期望目标。

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难,于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括()。

在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性。()

理财师的工作流程六个步骤依次是()。

(1)执行理财规划方案;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)制订理财规划方案;(4)后续跟踪服务;(5)明确客户的理财目标;(6)接触客户,建立信任关系。

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。

(1)与客户重复沟通,有明确的预期;(2)强调理财规划方案的整体性;(3)总体把握方案执行进度;(4)降低客户的资金成本、费率。

若将债券看成理财产品,则债券的收益来源包括()。

有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿,没有明确具体的要求,这就需要理财师启发引导、分析而得出。()

个人理财规划在执行过程中会受到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。()

在人力资源规划中,人员规划的内容包括(    )。

企业人力资源规划评价的具体内容包括(    )。

人员培训开发规划的具体内容不包括()。

职业生涯规划年度评审的具体方法不包括(    )。

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