首页/ 题库 / [多选题]商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别的答案

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候.需要关注和了解的内容包括(  )。

多选题
2021-07-17 18:06
A、客户的类型
B、基本经营情况
C、企业员工的数量
D、信用状况
E、企业的资产规模
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正确答案
A|B|D

试题解析

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相对于单一法人客户,集团法人客户的信用风险特征有( )。
相对于单一法人客户.集团法人客户的信用风险特征有( )。
与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征:( )。
与单一法人客户相比.( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。
与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征( )。
风险识别包括感知风险和分析风险两个环节:分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;感知风险是深入理解各种风险内在的风险因素。( )
商业银行应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型,确保在单一和并表层面上按国别识别风险。(  )
在对客户理财目标进行分析的过程中,应与客户充分沟通,增加客户对投资产品和投资风险的认识。(  )
企业的客户多种多样,有老客户和新客户、交易类客户和非交易类客户、供应商和代理商等,客户信用档案的建立也需要按照客户的不同进行分级管理,请问如果按照客户的风险进行分类,对不同的客户应该怎样进行分级管理?
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风险分析识别库可以包含行业风险分析模型库、风险特征指标库和特定风险事项识别库等内容,但是不包括风险分析案例库。
银行保险风险评估分为风险识别、分析和评价,其中风险识别的方法不包括()。
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商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候.需要关注和了解的内容包括(  )。
商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时,必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面了解。申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括税务部门年检合格的税务登记证明和近(  )年税务部门纳税证明资料复印件。
商业银行在对客户进行信用限额管理的过程中,给予客户的授信额度包括(  )。
银行在对竞争对手和客户需求进行分析前应首先确立市场定位战略。 ( )
银行从业人员在对客户进行财务分析时,应当包含的内容有()。
银行从业人员在对客户进行财务分析时,应当包含的内容有(  )。
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类?
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商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。()
完成对客户信用调查后,需要将客户进行分类,确定每个客户可以享用的信用额度和信用期限,建立()。
()包括关注客户信息和客户信用等级两方面内容,是信用社出于安全性考虑,通过调查等方式,获取的有助于防范风险的客户信息.
对单一法人客户财务状况分析的内容包括()。
与单笔贷款业务的信用风险识别不同,商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应更多的关注()可能造成的影响。
在进行个人和家庭的风险管理时,首先要进行风险的识别和估测。个人和家庭风险的识别和估测就是对当前和未来计划的资金来源和使用情况进行分析,发现和衡量()。
为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。
对单一法人客户的财务状况进行分析时,企业财务比率分析主要包括()。
与单一法人客户相比,集团法人客户具有以下信用风险特征()
与单一法人客户相比,( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。
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