客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。()

某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立()。

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制订理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。

理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。

对于持“偏子女型”理财价值观的客户而言，父母应该（）。

理财师应通过改变客户的理财价值观，使其在正确的价值观下进行理财。（ ）

下列关于不同理财价值观的理财特点及投资建议的说法，正确的有（ ）。

对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。

客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

下列关于理财价值观的叙述，不正确的是（ ）。