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理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

多选题

2021-09-08 14:50

A、确保理财规划方案的如期执行
B、维护与客户的感情、关系
C、定期联系客户（电话或见面）
D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
E、让客户感受到理财师一直在身边

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试题解析

标签：个人理财第十章银行业中级资格考试(个人理财)

感兴趣题目

中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（）

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是()。

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

个人理财产品，理财期内，银行将多久向客户提供一次资产管理概况报告（）

非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,而且并不保证客户本金安全的理财计划,投资者承担的风险相对更大。（）

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）

商业银行开办保证收益理财计划地起点金额，人民币应在户（）以上，外币应在（）以上。（《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条）

私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

在与客户沟通过程中，如果客户对投资理财的看法并不太准确，个人客户经理应（）。

客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

相关题目: 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括（　　）。; 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（　）。; 商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（　）业务。; 银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循（）原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。; 除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（）。; 下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。; 在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（）方式对客户进行风险承受能力持续评估。; 在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（）。; 理财师的工作流程六个步骤依次是（）。
（1）执行理财规划方案；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）制订理财规划方案；（4）后续跟踪服务；（5）明确客户的理财目标；（6）接触客户，建立信任关系。; 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。; 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。; 理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。; 个人理财是指客户根据（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。; 电话银行个人理财业务为客户提供的服务有（）; 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。; 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）; 商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）; 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）; 个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。; 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

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