利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。 -题库考试答案搜索网

利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。

多选题

2021-09-08 14:51

A、理财师的工作经验
B、服务费用的披露
C、由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D、其他的额外奖励的披露
E、理财师的薪酬结构

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试题解析

标签：个人理财第十一章银行业中级资格考试(个人理财)

感兴趣题目

商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（）报送有关购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）

代客境外理财业务地托管人保存商业银行地汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存地时间不得少于()。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第20条）

目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（）

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

总行后批次中，个人网银“投资理财”服务下增加了“网上专属理财”服务，支持购买网上专属理财产品。客户可以通过（）账户类型购买该模块下的网上专属理财产品。

个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。

在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。

（）是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（　　）两类。

相关题目: 我国目前的法规规定，商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格，这项规定属于（　　）。; 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（　　）。; 商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（　）; 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括（　　）。; 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，从事境外理财的商业银行应（　）。; 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（　　）和符合客户最大利益的原则。; 商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。; 在个人理财中，理财师的工作流程包括（）。; 除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（）。; 商业银行开展个人理财业务，涉及（），应按照有关规定获得相应的经营资格。; 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。; 商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务，向客户披露的信息内容主要包括（）。; 商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（）; 商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。; 理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。; 理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。; 理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。; 在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。; 利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。; 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）

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