某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。 -题库考试答案搜索网

某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

单选题

2021-12-21 23:45

A、动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B、财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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正确答案

C

试题解析

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标，为了保证客户的利益，在推介投资产品时不能只推介所在银行的产品。C错误。

标签：第六章理财顾问服务个人理财

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《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（）

对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

总行后批次中，个人网银“投资理财”服务下增加了“网上专属理财”服务，支持购买网上专属理财产品。客户可以通过（）账户类型购买该模块下的网上专属理财产品。

个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。()

充当理财顾问的银行从业人员，要有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场和交易机制有清晰的认识等，强调了理财顾问服务的()特点。

私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（　　）两类。

相关题目: 商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（　）; 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。; 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括（　　）。; 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征应当了解的信息有（　）。; 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（　　）　。; 银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（　）。; 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（　　）和符合客户最大利益的原则。; 商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。; 国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行（）提示。; 商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。; 除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（）。; 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。; 商业银行提供个人理财顾问服务时，应根据客户的（）等，对客户进行必要的分层。; 在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务（）的特点。; 商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（）; 商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。; 电话银行个人理财业务为客户提供的服务有（）; 对当天识别出的优质客户，大堂经理应填写《客户推荐表》并及时向个人理财顾问或个人客户经理引荐。（）; 在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。; 某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

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