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客户征信调查时对机构客户还款能力的调查内容不包括（）。

单选题

2021-12-24 23:00

A、用作担保品的资金或证券资产情况
B、近几年的经营状况
C、反映偿债能力的主要财务指标
D、变现能力的主要财务指标

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正确答案

A

试题解析

客户征信调查时对客户还款能力的调查内容有：（1）个人客户，用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等；（2）机构客户，近几年的经营状况、反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等.

标签：证券交易综合练习证券交易

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一般而言，客户信用调查的内容包括（）

产权及大宗商品交易的客户包括个人投资者和机构投资者，即交易商。（）

由省级政府机构批复成立的交易所可选择在交易所端发起的个人入金交易是否验证个人客户电话银行密码，其他交易所类客户的交易所端发起的个人入金交易均默认验证个人客户电话银行密码。（）

根据邮政经营的特点，市场调查的内容一般包括（）、客户的调查、业务调查、竞争情况调查等

证券公司、证券投资咨询机构应当告知客户，不包括（）。

在对客户征信调查过程中，对机构客户还款能力的考察主要包括（）。 Ⅰ.近几年的经营状况 Ⅱ.反映偿债能力财务指标 Ⅲ.反映盈利能力财务指标 Ⅳ.反映变现能力财务指标

客户交易信息查询记录查询交易（路径：内部管理-报表清单-客户信息查询记录-客户交易信息查询记录明细），可查看用户查询客户交易信息的（）。

“选定客户满意度调查内容”是客户满意度调查工作的第一步。（）

下列调查内容，不属于征信调查的是（）。

商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的（）进行核实。

商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）

“对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。

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A 贷款用途; 证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（　）交由客户签字确认。; 证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有（　）。
Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序
Ⅱ．建立客户信用评估制度
Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性
Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况; 以下机构中不得代理客户从事期货交易的包括()。; 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户（　　）。; 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（　　）。; 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（　　）。; 信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。; 对客户信用交易担保证券账户记录的证券，证券公司不得以自己的名义为客户的利益行使对证券发行人的权利。（）; 客户征信调查时对机构客户还款能力的调查内容不包括（）。; 客户经理调查报告的撰写要求至少包括以下内容？（）; 使用（）交易打印客户还款计划.; 个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。; 金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。; 客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。（）; 中国境内的证券交易商以及证券登记机构进行自营或者代理客户进行对外证券交易的，应当向（）申报其自营和代理客户的对外交易及相应的收支和分红派息情况。; 个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（）。; 《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。; 个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（）。

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