根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

利率与资金需求存在（     ）相关关系，即高利率增加了企业和个人借入资金的成本，会（     ）资金需求。

下列选项属于人生事件规划的是（ ）。 A、教育规划 B、投资规划 C、退休规划 D、遗产规划 【正确答案】：B w 页码，2/3(W) 2016/8/18 【答案解析】： 人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规 划。

综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。

下列不属于人生价值实现的个人条件的是（）

IT服务团队管理中的激励管理，包括了团队激励和个人激励。个人激励相比于团队激励更偏重个人的感受，参照马斯洛需求理论，将人的需求划分为五种，下面（ ）不属于马斯洛理论所定义的需求。

以下关于我国个人理财规划需求的判断，正确的是（）

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（ ）。

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（ ）。

个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（）。