客户经理与客户直接沟通时，有些问题无法了解，只能通过与（）或零售客户沟通，侧面了解某零售客户的性格、家庭状况等信息。

在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做()。

通过电话与客户进行沟通时，（）的行为是错误的。

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时,应注意的原则有（ ）。

理财顾问服务中，进行客户信息收集时，通过与客户沟通获得的信息是（ ）。

从物流角度上看，通过服务人员与客户电话沟通，企业可以准确了解客户的需求、顾虑，从而为发展新客户、挽留老客户奠定基础。

设定一定的话术，并通过电话沟通提高客户满意度、维护客户及扩大目标客户群.这是通过（）方式开发客户。

为了确保客户联系查证的有效性，与客户电话核实应通过（）进行核实。

网络商务沟通的最大特点就是与客户进行（）沟通。

企业通过电话或面谈对员工进行绩效沟通，除为了对员工进行监督外，还为了（）

电话保险营销是创新的营销渠道。电话营销是一种公司行为，分为保险公司直接销售和委托合作机构代理销售。经营模式主要包括在电话中完成整个营销流程和在电话中确认客户投保意向等。2003年底国内寿险公司开展了通过电话渠道销售保险的模式，近年来在国内寿险市场迅速升温，已经形成一定的业务规模和市场影响力。现行规范电话保险渠道的监管规定主要包括2008年的《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》以及2010年的《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》。核心的监管要求体现在10个方面：电话中心管理、销售区域管理、产品管理、销售人员管理、呼出号码管理、呼出时段管理、销售过程管理、电话约访行为管理、售后服务管理、以及客户信息安全管理等。 电话营销的业务只能以电话进行回访。对于通过电话方式赠送的保险以及销售的短期意外险产品，可按一定比例回访。

理财师在与客户电话预约时，要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料（）。