理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。

如因理财规划服务行为产生纠纷，客户提起诉讼，应以理财规划师为被告。（）

商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。

《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）

银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）

综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。

商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（　　）两类。