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[单选题]授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人的答案
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授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。
单选题
2022-01-05 07:19
A、是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检
B、是否已在华夏银行其它经营单位获得授信
C、评级结果是否符合华夏银行客户准入要求
D、是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位
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C
试题解析
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华夏银行对公客户经理(信贷)
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如何对客户主体资格及基本条件的调查全面性进行审计？
授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。
单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括（）。
授信调查人员完成相关调查工作后，撰写《授信调查报告》，在信贷系统中除了录入客户基本信息外，还须录入（）等内容，并扫描相关资料，发起授信申报。
主管客户经理是对目标客户进行统一授信和管理的客户经理。一个客户只有一个主管客户经理。协管客户经理是主管客户经理外可对目标客户详细信息进行查询的客户经理。一个客户只可以有一个协管客户经理。
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的（）进行核实。
商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
“对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。
客户基本资料和授信调查资料属于（）档案。
在授信调查环节，对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。
授信工作尽职调查是指交通银行总行及各分支行的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。
作业证明记载主要是用来收集市场调查实施过程信息，从而核实市场调 查作业的执行情况和完成情况，以便对市场调查人员的工作进行有效监督和及时检查。内容主要是调查人员姓名、访问日期、访问时间、访问地点等。
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在授信审核中，贷款人的调查人员应当对借款人的信用等级以及借款的（ ）等情况进行调查。
商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面了解。申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括税务部门年检合格的税务登记证明和近（ ）年税务部门纳税证明资料复印件。
下列不属于客户经营管理状况销售阶段银行信贷人员重点调查的内容是( )。
面谈结束时．如对客户的贷款申请不予考虑，调查人员应（ ）表明银行立场，耐心解释原因。
面谈结束后，如客户的贷款申请不予考虑，调查人员应（ ）表明银行立场，耐心解释原因。
银行信贷工作的从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不必（ ）。
从事银行信贷工作的从业人员如果对客户提供的资料存有疑问时，基于信息保密原则，不应该继续进行验证和调查。（ ）
一般情况下，对采取（）授信管理模式的集团客户，由管理行主管客户部门组织调查，出具整体授信调查报告，拟定授信方案，同级行信贷管理部门审查（或初审后直接或逐级报有权审批行信贷管理部门审查）、有权审批人直接审批或经贷审会（或合议会议）审议后有权审批人审批。
信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。
商业银行信贷业务人员只需对那些向银行提出贷款需求的客户安排面谈，进行前期调查。（）
对公信贷客户的受理人员收到客户申请材料后，应对材料的（）进行初步审查。
调查人要根据调查情况，利用（）对借款申请人进行客户风险等级评定、贷款申请评分、RAROC预测和贷款定价测算。
信贷员负责对借款人提出的借款申请（）进行调查，并撰写调查报告，提出授信建议，对贷款调查（）、（）承担责任。
商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。
完成对客户信用调查后，需要将客户进行分类，确定每个客户可以享用的信用额度和信用期限，建立（）。
对于距上次现场调查的时间在（）个月（含）以内的客户，其再次申请授信时，经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效，可不再进行调查。
银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。
客户经理撰写的一般授信业务调查报告内容主要包括（）。
在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（ ）进行调查。
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