（）能够反映投资于有效风险资产组合和无风险资产的收益与风险关系。

风险资产的回报率和无风险资产的期望回报率之间的差额是：（）

假设W0为资产组合初始投资额，R为计算期间的投资回报率，W为期末资产组合的价值，R、W都是随机变量。假设R的均值为μ，标准差为σ，W*为W在置信水平C下的最小价值，W对应的投资回报率为R*，则均值VaR的正确公式为（ ）。

资产负债配置风险是指因资产、负债在数量、期限、成本、收益和流动性等方面不能有效匹配而产生的风险。资产负债配置是寿险资产管理的源头，加强资产负债配置风险管理是防范寿险资产管理风险最关键和最有效的手段。配置风险管理的关键环节包括（）：①防范产品定价风险；②防范资产错配风险；③防范利率风险；④加强合规经营。 

以下属于资产负债配置风险管理的关键环节的是（）：①防范产品定价风险；②防范资产错配风险；③防范利率风险；④加强合规经营。

银行的资产回报率（ROA）和资本回报率（ROE）指标反映了：（）

在资本充足性管理中，资产回报率（ROA）是一个重要的指标，它等于税后净利润与资产的比值。（）

资产回报率＝销售净利率×总资产周转率。

（）下信用风险加权资产为银行账户表内资产信用风险加权资产与表外项目信用风险加权资产之和。

期望现金流量法。是使用风险调整的期望现金流量和无风险利率方法。

资产的风险报酬率是该项资产的风险系数和市场风险报酬率的乘积，而市场风险报酬率是市场投资组合的期望报酬率与无风险报酬率之差。

按照对风险的定义及所使用的指标不同，单位风险回报率计算方法有（）。