名义利率越大，计息周期越长，实际利率与名义利率的差异就越大。（）

价格风险也叫利率风险，债券价格和利率变化成反比，债券到期日越长，利率风险越小。

IS曲线的斜率越大，总需求对利率的变化敏感度：（）

在债券投资中，利率风险和再投资风险的变动方向是一致的，利率风险越大，再投资风险也越大。

β系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越小。（）

资产负债久期缺口的绝对值越大,银行整体市场价值对利率的敏感度就越高,因而整体的利率风险敞口也越大。

下列有关β系数的描述，正确的有（）。
Ⅰβ系数是衡量证券承担系统风险水平的指数
Ⅱβ系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大
Ⅲβ系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大
Ⅳβ系数反映了证券或投资组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
Ⅴ股票β值的大小取决于该股票与整个股票市场的相关性、自身的标准差、整个市场的标准差

投机需求的利率系数越大，货币政策的效果越大。（）

有效持续期缺口的绝对值越大，银行价值对利率变化越敏感，利率风险越大。

久期缺口的绝对值越大，银行的利率风险暴露量也就越小。（）

激进的利率风险管理方式下，如果商业银行预期市场利率将上升，就应（）其正缺口或减少其负缺口。

何为利率敏感性缺口？在不同的缺口下，利率变动对银行利润有何影响？