从物流角度上看，通过服务人员与客户电话沟通，企业可以准确了解客户的需求、顾虑，从而为发展新客户、挽留老客户奠定基础。

根据客户在物流供应链中所处的位置和作用划分，可以将客户分为（）。

主管客户经理是对目标客户进行统一授信和管理的客户经理。一个客户只有一个主管客户经理。协管客户经理是主管客户经理外可对目标客户详细信息进行查询的客户经理。一个客户只可以有一个协管客户经理。

结合实际，分析说明客户关系管理对企业和客户的作用。

上海南方物流有限公司是国内知名的第三方物流企业，公司致力于运输、仓储以及城市配送业务发展。随着公司业务规模的不断扩大以及中国加入世界贸易组织（WTO）后可能带来的市场冲击，公司认识到构建一套基于网络的物流管理系统的必要性。公司投资的"南方综合物流中心物流管理信息系统"项目，总投资500万元。此系统将包含订单系统、仓储系统、运输系统、客户管理系统、交易系统，并为公司的应用和管理系统提供基础网络平台和快捷、稳定、先进的网络运行平台。 （1）物流管理信息系统的组成 系统整体功能结构如图7-1所示。 ．基本信息系统：公用的子系统，提供所有其他子系统的基本数据，是系统必要的部分。凡是其他子系统要参照的数据、组织人员信息，以及与货主有关的供应商、客户的信息均包括在内。 ．订单系统：客户服务部门接受订单之后，将订单录入系统，从而开始单据在物流系统中的流转过程，同时对订单进行跟踪管理，并与客户保持联系，向客户及时提供订单的执行情况。 ．仓库系统：仓库系统是物流中心信息系统的重要组成部分，是整个供应链管理中不可或缺的一个环节，仓库系统的高效运作，也必然将推动整个物流系统的高效运作。 ．运输系统：是物流中心信息系统的重要组成部分，是整个供应链管理中不可或缺的一个环节，运输的效率直接影响整个物流系统的运作。 （2）客户收益 该系统要求实现数据共享，减少数据冗余，确保数据一致性。同时对大量的运输信息能进行及时正确的处理，对运输生产过程进行管理和监控，加强对资金、人员、车辆等方面的管理。 （3）系统特点 ．跨地域操作。在任何地点，都可以通过因特网连接上服务器，使各分支机构间使用同一套系统，实现数据的共享和及时交互。 ．清晰的流程。系统的业务流程深入了解了南方物流公司自身的运作，制定了清晰的业务流程，使操作人员能够按照流程清晰地进行实际的操作，保证物流运作有序而高效地进行。 请回答下列问题： （1）谈谈该公司构建物流管理信息系统的必要性。 （2）为了实现系统的各项功能，上海南方物流有限公司应应用哪些先进的物流技术？ （3）通过此案例，你对第三方物流企业开展信息化建设有何建议？

物流企业应如何为客户企业创造价值AD物流有限公司成立于2000年，本着"物流的价值在整合，整合的源头在网络，网络的控制在信息，信息的传递在系统"的理念，公司成立伊始便着手开发物流信息管理系统，此系统的大致结构如下。（1）计划管理。主要包括生产计划、销售计划、补货计划、调拨计划等功能；（2）订单管理。主要包括客户网络订单、经销商网络订单、AD物流有限公司电子订单功能；（3）仓储管理。主要包括出库管理、在库管理、入库管理等功能；（4）运输管理。主要包括运力需求管理、发车管理、在途管理、到库管理、车辆及供应商管理等功能；（5）配送管理。主要包括B2B及B2C等模式的管理；（6）核算管理。主要包括合同管理、成本核算、成本计算、收入核算、收入结算、备用管理等功能；（7）决策分析。根据不同身份及对象查询业务及费用的分析情况；（8）供应商管理。包括信用管理、财务管理、资源管理及业务往来等功能；（9）接口管理。提供多系统多方式标准接口。通过该系统的运作，AD物流有限公司为客户提供以下方面的服务。 一、计划管理（1）生产计划。根据客户的销售情况，为客户提供生产计划建议方案；（2）销售计划。客户各运作网点（单元）可以根据前段时间的销售情况进行销售预测，也可以根据市场情况调整销售计划方案。AD公司会根据相关信息，提供完整的销售计划方案，指导货物的分拨及生产；（3）分拨计划。根据生产计划及销售计划，同时参考各网点的库存信息及在途货物状况，提交客户阶段分拨计划；（4）补货计划。根据阶段销售状况、库存信息及在途货物状况等信息，为客户制作各运作单元（网点）的补货计划。 二、主要决策分析及规划（1）主要决策分析信息货物状态信息：提供库存分析及货物周转率分析报表；·库存状况信息：包括在库库存、计划库存、在途库存、预计库存、预警库存等；运输质量状况：包括在途信息、计划完成分析、质量统计等；配送质量分析：包括订单完成分析、异常分析等；财务分析：包括计划成本、核销成本、应付账款、往来账等；其他：销售地域分析、销售计划完成分析、畅销（滞销）、产品分析、订单完成情况分析等。（2）主要规划信息客户网点分布规划建议；仓库（配送中心）规划建议；仓库（配送中心）规模规划建议；产品生产规模与计划规划建议；客户营销体系分布规划建议；客户信息监控（反馈）体系建议等。借助于互联网技术，AD的这一系统与客户企业的管理信息系统能够实时传递信息。客户企业（包括其经销商和分支机构）在自己的信息系统（或者AD物流有限公司提供的信息系统）上完成订单，快速生成物流指令，使物流企业能够及时、准确地完成其产品的备货、分拨或下发。同时，物流企业依据客户企业的销售状况等信息，可以提供生产计划、调拨计划及阶段销售计划等信息，甚至可以协助客户企业完成采购计划。从采购到销售，整个供应链的运作都在快速反应及有效控制中进行’，同时资金、货物、信息等的快速流动，达到了供应链的良性改造目的，使客户企业的销售、采购及生产相互关联，打通了客户企业部门壁垒。AD物流有限公司的上述系统运行3年后，已经使得其客户每年的物流总体成本降低大约1亿元，也使得客户的业务得以迅速拓展。请回答下列问题： 作为第三方物流企业，在构建管理信息系统方面可以从AD企业的成功经验中获得哪些启示？

家家乐团购网（www.jajaler.com）是一家会员制同城建材家居团购网站，通过网络团购和互动专卖系统，为商家和消费者搭建起一个低成本、高效率的互动电子商务营销平台。家家乐团购网的主要运营模式为：客户、供应商分别注册成为会员；客户通过网上提交订单；网站汇聚客户需求；与供应商批量侃价，确定成交价；通知客户与供应商当面看样成交；供应商提供物流配送与售后服务。网站还提供装饰装修讲座、广告传播、行业动态、客户论坛等多种商务功能，该网站通过从供应商处的中介提成获取收入。B2C模式电子商务模式按照企业和消费者的买卖关系分类有（）。

商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）

收集客户的信息资料，并根据客户信息管理的要求定期更新与整理客户资料数据库，信息数据的更新至少（）进行一次。

上海金丰易居是集租赁、销售、装璜、物业管理于一身的房地产集团。由于房地产领域竞争日趋激烈，花一大笔钱在展会上建个样板间来招揽客户的做法已经很难起到好的效果，在电子商务之潮席卷而来时，很多房地产企业都在考虑用新的方式来吸引客户。金丰易居在上海有很多营业点，以前如果客户有购房、租房的需求，都是通过电话、传真等原始的手段与之联系。由于没有统一的客服中心，而服务员的水平参差不齐，导致用户常常要多次交涉才能找到适合解答他们关心问题的部门。又由于各个部门信息共享程度很低，所以用户从不同部门得到的回复有很大的出入，由此给用户留下了很不好的印象，很多客户因此干脆就弃之而去。更让金丰易居一筹莫展的是，尽管以前积累了大量的客户资料和信息，但由于缺乏对客户潜在需求的分析和分类，这些很有价值的资料利用率很低。金丰易居的总经理彭加亮意识到，在Internet时代，如果再不去了解客户的真正需求，主动出击，肯定会在竞争中被淘汰。 1999年5月，金丰易居与美国艾克公司接触后，决定采用该公司的eCRM产品。经过双方人员充分沟通之后，艾克认为金丰易居的条件很适合实施客户关系管理系统。首先，金丰易居有很丰富的客户资料，只要把各个分支的资料放在一个统一的数据库中，就可以作为eCRM的资料源。另外，金丰易居有自己的电子商务平台，可以作为eCRM与客户交流的接口。通过对金丰易居情况的分析，决定先从以下几个部分实施：金丰易居有营销中心、网上查询等服务，因此需要设立多媒体、多渠道的即时客服中心，提高整体服务质量，节省管理成本。实现一对一的客户需求回应，通过对客户爱好、需求分析，实现个性化服务。有效利用已积累的客户资料，挖掘客户的潜在价值。充分利用数据库信息，挖掘潜在客户，并通过电话主动拜访客户和向客户推荐满足客户要求的房型，以达到充分了解客户，提高销售机会。实时数据库资源共享使金丰易居的网站技术中心、服务中心与实体业务有效结合，降低销售和管理成本。根据这些需求，艾克公司提供了有针对性的解决方案，主要用到艾克eCRM产品eNterpriseⅠ，该产品结合了网页、电话、电子邮件、传真等与客户进行交流，并提供客户消费行为追踪、客户行销数据分析功能，实现一对一行销。另外，结合艾克的电子商务平台eACP，与金丰易居现有的系统有效整合。 应用艾克的客户关系管理系统之后，金丰易居很快取得了很好的效果，统一的服务平台不仅提高了企业的服务形象，还节省了人力物力。通过挖掘客户的潜在价值，金丰易居制定了更具特色的服务方法，提高了业务量。另外，由于客户关系管理整合了内部的管理资源，降低了管理成本。为何上海金丰易居选择了运营型CRM系统？

教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。

理财师在与客户电话预约时，要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料（）。