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理财客户经理在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是()。

单选题
2021-12-25 22:52
A、了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
B、考虑通货膨胀的影响
C、必须参考当地社会的平均水平
D、预测支出根本目的是为了提高生活质量
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正确答案
D

试题解析
理财客户经理预测支出根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。

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下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容主要包括(  )。
某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述,其中正确的有(  )。
 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是(  )。
个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时,要了解客户(  )。
客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征应当了解的信息有( )。 
对理财顾问服务的理解不恰当的一项是(  ) 。
 个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时,要了解客户(  )。
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商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。
商业银行提供个人理财顾问服务时,应根据客户的()等,对客户进行必要的分层。
在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务()的特点。

理财师的工作流程六个步骤依次是()。

(1)执行理财规划方案;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)制订理财规划方案;(4)后续跟踪服务;(5)明确客户的理财目标;(6)接触客户,建立信任关系。

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
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对当天识别出的优质客户,大堂经理应填写《客户推荐表》并及时向个人理财顾问或个人客户经理引荐。()
对于未持有我行贵宾卡的客户,大堂经理要将其引导到个人理财顾问、个人客户经理处。()
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