首页/ 题库 / [多选题]销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户的答案

销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。

多选题
2021-12-29 10:44
A、财务状况
B、投资目的
C、投资经验
D、风险偏好
查看答案
正确答案
A| B| C| D
试题解析
标签： 个人业务 经济学
感兴趣题目
销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。
客户的服务请求和投诉可以为个人业务顾问提供加深了解客户及客户需求的机会，在回答客户提出的问题或解决客户投诉之前，可先与客户讨论销售机会。（）
利用银行网点和理财中心作为销售和服务的主渠道，银行客户经理按照“了解你的客户，做熟悉客户”的原则，直接营销客户，受理客户贷款需求。这是()。
证券公司开展定向资产管理业务，应按照有关规则了解客户的（）。
为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及（）对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
金融机构应当按照“了解你的客户、了解你的业务”的原则合理尽职审核收付汇资料
“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：
有效沟通使销售人员不仅全面了解客户的需要，而且可以发现顾客的（）
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时,应注意的原则有（ ）。
相关题目
《银行从业人员职业操守》中“了解客户”的准则，要求银行业从业人员应当了解客户的（　　）。
个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。
 个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。
面谈结束后进行内部意见反馈，业务人员向主管领导汇报所了解客户信息时．应坚持（　）原则。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循（）原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是（）。
在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的（）。
客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（）。
理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。
银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户（　　）。

证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有（　）。

Ⅰ．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

Ⅱ．将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

Ⅲ．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

Ⅳ．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（）。
商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建立客户资料档案。
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（）。
开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。
个人理财产品销售对象以（）的个人客户为主。
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）
产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户。（）
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括()。
广告位招租WX:84302438
题库考试答案搜索网

免费的网站请分享给朋友吧

题库考试答案搜索网 2022 ©

关于我们网站声明合作共赢