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了解客户需求的正确顺序是()。

单选题
2022-06-19 12:17
A、只听不说
B、只说不听
C、先说后听
D、先听后说
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正确答案
D

试题解析

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《银行从业人员职业操守》中“了解客户”的准则,要求银行业从业人员应当了解客户的(  )。
在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容主要包括(  )。
客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征应当了解的信息有( )。 
商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响,密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况,确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现(  )和符合客户最大利益的原则。
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是()。
理财顾问服务是指商业银行向客户提供()等专业化服务。

银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()


证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求了解客户(  )。
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的(  )。
商业银行提供个人理财顾问服务时,应根据客户的()等,对客户进行必要的分层。
在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务()的特点。
商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法,不正确的是()。

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的()后,再评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于()。
顾问式营销认为,客户的()决定了客户的需求。
商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况包括()。
客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。()
客户的服务请求和投诉可以为个人业务顾问提供加深了解客户及客户需求的机会,在回答客户提出的问题或解决客户投诉之前,可先与客户讨论销售机会。()
利用银行网点和理财中心作为销售和服务的主渠道,银行客户经理按照“了解你的客户,做熟悉客户”的原则,直接营销客户,受理客户贷款需求。这是()。
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