A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。